수익형 부동산, 종류, 수익구조, 장단점 등 총정리

수익형 부동산, 종류, 수익구조, 장단점 등 총정리

수익형 부동산, 종류, 수익구조, 장단점 등 총정리

노후 준비 하고 계신가요?

조기 은퇴를 하고 소득이 없는 시기에도 매달 꼬박꼬박 임대료를 받으며 안정적으로 수익을 만들기 위해서

수익형 부동산에 대해 알아보시는 분들이 많으신데요

그러나 잘못했다간 오히려 자산만 깎아 먹을 수 있기 때문에 반드시 신중하게 투자하셔야 합니다.

오늘은 노후 대비 방법 중 한 가지 인 '수익형 부동산'에 대해 살펴보도록 하겠습니다.

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수익형 부동산이란?

수익형 부동산 투자란 물건을 임대 또는 매매하여 수익을 얻는 투자 방식을 이야기합니다.

주택, 원룸, 상가, 오피스텔, 공장, 농지 등 다양한 유형으로 활용이 가능합니다.

성공적으로 수익형 부동산 투자를 하시기 위해서는 초기 투자비, 원금 회수 기간, 세금 등이 고려되어야 하고

리스크 관리 및 자금 운용 전략에 대해서도 알고 계셔야 합니다.

 

수익형 부동산, 종류, 수익구조, 장단점 등 총정리

수익형 부동산의 종류

수익형 부동산의 종류는 보통 2가지로 나뉩니다.

1) 주거용 수익형 부동산

주거용 부동산은 주거 목적으로 사용되는 부동산을 이야기합니다.

아파트, 빌라, 단독주택, 다가구주택, 오피스텔 등이 이에 해당됩니다.

주거용은 보통 개인이나 가족에게 임대되며, 임대료나 매각 수익으로 수익을 창출할 수 있습니다.

하지만, 임차인을 관리하고 계약을 유지하는 데에 많은 시간과 비용이 들어가며, 경제 조건에 따라 자산 가치 하락의 리스크를 염두에 두셔야 합니다.

 

2) 상업용 수익형 부동산

상업용 부동산은 상업적 목적으로 사용되는 부동산을 이야기합니다.

사무실이나, 상점, 쇼핑몰, 레스토랑, 호텔 등 다양한 형태의 경제활동 용도로 사용됩니다.

월세 외에도 주차료나 옥외 광고료 등으로 수익원이 다양하고,

상업이 목적이기 때문에 임대 계약이 장기적이고 안정적이며 안정적인 것이 장점입니다.

그러나 상업용의 경우 영업이익에 따라 공실이 발생되면 고스란히 건물주의 손실로 이어지기도 하며,

주거용과는 달리 여러 가지 허가가 필요하고 그에 따른 관련 법규를 숙지하고 있어야 합니다.

 

수익형 부동산, 종류, 수익구조, 장단점 등 총정리

수익형 부동산 수익구조와 위험 요인

수익구조

1) 주거용 부동산 : 운영수익(임대료)+자본이득(매각차익) 2) 상업용 부동산 : 운영수익(임대료)+자본이득(매각차익)

 

위험요인

1) 주거용 부동산 

 

- 임차인의 이사

주거용 부동산의 임차인은 대부분 개인이나 가족입니다. 이들이 이사를 하거나 계약을 해지하게 되는 경우, 수익을 잃을 뿐 아니라 새로운 임차인을 찾아야 합니다.

- 시장 하락

주거용 부동산 시장이 하락하면 수요와 가격이 줄어듭니다. 임대료와 매매 가격이 하락하고, 공실률이 증가하며, 투자 수익률이 감소합니다.

- 금리 상승

금리가 상승하면 부동산 대출 이자의 비용이 증가합니다.

- 세금 증가

주거용 부동산에 대한 세금이 증가될 수 있습니다.(소득세, 재산세, 양도세, 취득세 등이 있습니다.)

 

2) 상업용 부동산

- 임차인의 파산 

상업용 부동산의 임차인은 대부분 사업체나 기업인데, 이들이 경영난에 겪게 되거나 파산하는 경우 임대료를 지불하지 못하거나 계약을 해지할 수 있으며 이 경우 투자자는 수익을 잃을 뿐 아니라 새로운 임차인을 찾아야 합니다. 

- 경제 침체

경제가 침체하면 소비와 투자가 줄어들고 고용과 소득이 감소하기 때문에 상업용 부동산의 수요와 가격이 낮아집니다.

- 시장 과열

상업용 부동산 시장이 과열되면 공급이 수요를 초과하게 되면서 임대료와 매매가격이 하락하고 공실률이 증가합니다.

- 규제 강화

정부가 상업용 부동산에 대한 규제를 강화하면 투자자에게 불리해집니다. 대출한도나 세금 부담 증가, 임대료 인상 제한 환경 규제 강화 등이 있습니다.

 

수익형 부동산 장점 및 단점 

부동산 종류	장점	단점
주거용	1) 낮은 진입장벽 2) 높은 유동성 3) 개인의 성향과 취향에 따른 선택 4) 인구변화 및 소득 수준의 영향	1) 낮은 수익률 2) 변동적인 현금 흐름 3) 단기적인 임대 계약 4) 유지보수 비용 부담
상업용	1) 높은 수익률 2) 안정적인 현금흐름 3) 장기적인 임대 계약 4) 임차인의 유지보수 비용 부담	1) 높은 진입 장벽 2) 복잡한 시장조사 3) 전문적인 운영관리 4) 경제 침체 및 시장 과열에 취약

 

부동산 투자 전 충분한 시장조사와 분석을 통해 안정적이고 지속적인 수익을 창출하고 노후 설계를 하시기 바랍니다.

 

임대수익률 계산기